Guía para entender el caso BBVA

La Audiencia Nacional ha condenado a seis meses de prisión y a una multa de 27.000 euros al ex presidente del BBVA, Emilio Ybarra. El alto tribunal estima probado que el directivo getxotarra se apropió indebidamente de dinero del banco para abrir unos fondos de pensiones en EE.UU. a nombre de los ejecutivos del banco. Estas son las claves del caso.

¿Quiénes estaban acusados?
Además de Emilio Ybarra, la Fiscalía Anticorrupción había solicitado penas de cárcel para los ex consejeros del BBVA Juan Urrutia, José María Concejo y los directivos Luis Bastida y Rodolfo Molinuevo. Todos ellos estaban acusados de ser cooperantes necesarios, en cuanto sin su firma no habría sido posible realizar ninguna de las operaciones. Durante la instrucción del caso, se llegó a imputar a otras 19 personas que finalmente quedaron libres de cargo por decisión del juez Baltasar Garzón.

¿Por qué la pena de Emilio Ybarra es tan baja?
Porque se han considerado dos atenuantes: la confesión y la reparación del daño causado, ya que el propio Emilio Ybarra solventó el problema antes de salir del banco. El resto de acusados han sido exculpados por el hecho de que actuaban bajo las órdenes de Emilio Ybarra.

¿Por qué abrió el BBV unos fondos de pensiones para sus ejecutivos?
Es uno de los grandes misterios todavía no resueltos. En su momento se mencionaron entre otras las siguientes razones:

• Se trataba de fondos preparados para pagar un rescate a ETA en caso de que la banda secuestrara a alguno de los altos ejecutivos del banco. Había un precedente, el de Javier Ybarra (Banco de Vizcaya), que no pudo hacer frente al pago exigido por ETA.
• Se trataba de un pago en especie para compensar el hecho de que los consejeros del antiguo BBV iban a cobrar menos a raíz de la fusión con Argentaria para crear el BBVA. Esta es de hecho la razón oficial. Lo cierto es que en el BBV el salario medio por consejero era de 85 millones de pesetas, mientras que en Argentaria era de 45 millones. Tras la fusión, se aprobó una retribución media de 75 millones de pesetas, menor a la que cobraban hasta entonces los consejeros del BBV.
• Se trataba de una fórmula de ingeniería financiera dirigida a financiar la compra de Bancomer, un banco mexicano, por parte del BBV. De hecho, esta fue la alegación principal de la defensa de Emilio Ybarra.

¿De dónde salió el dinero para abrir los fondos de pensiones?
El BBVA utilizó cuentas secretas abiertas en la oficina del BBV en Jersey (un paraíso fiscal perteneciente al Reino Unido) para financiar 22 fondos de pensiones depositados en la American Life Insurance (Alico) en EE.UU. Según la Audiencia Nacional, Emilio Ybarra fue el cerebro de la operación, quien ideó de dónde sacar los fondos, cómo invertirlos, quiénes serían sus beneficiarios y las cantidades que percibiría cada uno.

Las cuentas secretas habían sido abiertas en 1987 en el paraíso fiscal de Jersey y ocultaban 224 millones de euros. En un principio, su destino era financiar la recompra de acciones del Banco de Vizcaya, que habían caído en manos del grupo kuwaití KIO a través de su filial española Torras Hostench. El Gobierno socialista aprobó la operación. Posteriormente, ese dinero se utilizó para diversas operaciones inconfesables, como la compra del 5% de Argentaria en 1998 antes de la fusión, el pago de comisiones al partido de Hugo Chávez.

Las cuentas figuraban a nombre de entidades interpuestas (falsas sociedades cuyo dueño real era el BBVA): Abreveux, Ballintrae, Coriandery, Darjon. Posteriormente, el entramado se reestructuró con la creación de una fundación benéfica en Liechtenstein, la Amelan Foundation, y dos sociedades trust en Jersey, Trust 532 y Sharington Company. De esta forma y gracias al secreto bancario que impera en estos paraísos fiscales, era imposible averiguar que quién estaba realmente detrás de ese dinero era el BBVA.

¿Cómo se descubrió el entramado?
Tras la fusión con Argentaria, Francisco González pasó a ser copresidente del BBVA. Este detectó el entramado a raíz de la investigación sobre unas comisiones pagadas en la Expo 92 y ordenó a Emilio Ybarra su inmediata disolución. González aseguró durante el juicio que Ybarra y sus compinches trataron de ocultarlo todo e incluso de convencerle para que no revelara lo que estaba ocurriendo. González, que fue el máximo beneficiario de la revelación del caso, decidió no colaborar.

El dinero se regularizó a finales de 2000 por orden de González y se incorporó al balance del BBVA como resultados extraordinarios. En total, 354 millones de euros. González se comprometió con Ybarra a hacer gestiones con el Banco de España para que el asunto no saliera a la luz. Sin embargo, quedaban por regularizar 21 millones de euros, precisamente los que se habían destinado a abrir los fondos de pensiones de los ex consejeros del BBV. Finalmente, Ybarra cedió y este dinero fue reintegrado en el banco a principios de 2001.

El Banco de España decidió intervenir en junio de ese año y pidió al banco que entregara un informe sobre lo ocurrido. Emilio Ybarra y el consejero delegado, Pedro Luis Uriarte, explicaron inicialmente que se trataba de fondos destinados a financiar la compra de Bancomer. La situación se fue complicando hasta que y Uriarte tuvieron que dimitir a finales de 2001. El Banco de España recibió la información completa en febrero de 2002, cuando ya Francisco González era presidente único de BBVA.

El asunto salta a la luz pública no tanto por una revelación de González o del Banco de España como por una indiscreción de Ybarra. Al parecer, durante una comida navideña, el ex presidente del BBVA confiesa a sus amigos que el Banco de España le tiene “cogido de los huevos con una inspección por unas cuentas que no estaban declaradas”. Uno de los comensales no tardaría mucho en contárselo a Jesús Cacho, que lo deja caer en una de sus crónicas dominicales en El Mundo. Era ya marzo de 2002.

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